Как проверить действительность банковского счета

Владельцы бизнеса, арендодатели и все, кто принимает безналичные платежи за свои товары или услуги, должны быть уверены, что средства поступают с законных банковских счетов. Валидация счета может быть такой же простой, как звонок в банк для проверки, или самой современной, например, ввод данных в программу.

Ручная проверка

Когда покупатель или клиент платит бумажным чеком, у вас есть возможность просто позвонить в банк-эмитент и подтвердить, что средства доступны. Хотя ручная проверка имеет то преимущество, что не требует покупки проприетарного программного обеспечения и сторонних сервисов, она может быть медленной и обременительной. Это делает его непригодным для работы в розничной торговле, где покупатели хотят как можно быстрее пройти через кассу.

Спросите об идентификации

Следуйте стандартной практике запроса удостоверения личности, когда ваш клиент предъявляет чек для оплаты. Наиболее распространенными и общепринятыми формами удостоверения личности являются водительские права с истекшим сроком действия, паспорт или удостоверение личности государственного образца. Сравните информацию на чеке с идентификатором, отметив любые расхождения.

Позвонить в банк клиента

Позвоните в банк, указанный в чеке клиента. Назовите себя и свой бизнес и укажите причину звонка. Спросите у агента, какая информация нужна банку для проверки. Обычно это полное имя клиента, адрес, а также номера маршрутов и счетов, указанные в чеке. Маршрутный номер, который идентифицирует банк, представляет собой первый набор чисел в нижнем левом углу чека. Номер счета - это серия из восьми цифр справа от номера маршрута. Банк может потребовать дополнительные данные для проверки учетной записи клиента и вашего статуса получателя платежа.

Запишите ответ банка

Запишите ответы агента для использования в будущем. Агент может подтвердить, что учетная запись действительна и покрывает сумму покупки. Однако, в зависимости от политики конфиденциальности банка, он может подтвердить только подлинность учетной записи.

Электронная проверка

Услуги электронной проверки позволяют быстро обрабатывать чеки, что необходимо при быстрой продаже. Доступны различные степени проверки, в том числе сканирование чеков, что позволяет клиенту сохранять чек у себя даже после покупки. Другие сервисы могут гарантировать стоимость чека: если чек отскакивает, услуги проверки покроют причитающуюся сумму.

Выберите службу валидации

Подпишитесь на услугу проверки банковских счетов. Эти программные инструменты, в основном платные, могут быть загружены, доступны через веб-приложение или интегрированы во внутреннюю сеть пользователя. Программы проверки работают, сравнивая информацию проверки с базами данных, которые

Войдите в свою службу

Войдите в свою программу и введите информацию в соответствии с инструкциями.

Прочие соображения

  • Не все банки проверяют остатки на счетах. Банк может даже потребовать, чтобы вы явились лично для получения финансовой информации.

  • Достаточное количество средств на банковском счете не гарантирует оформления чека. Во время задержки между датами покупки и выставления чека у клиента могут быть другие ожидающие проверки, остановить платеж по вашей транзакции или закрыть счет.

  • Запрос финансовой информации может поставить под угрозу безопасность счетов клиентов. Администрация малого бизнеса рекомендует защищать данные клиентов.